Цивилизация
В Кемеровской области раскрыто крупное мошенничество. В организации и проведении аферы подозреваются сотрудники отдела по кредитованию малого бизнеса банка ВТБ-24 в Новокузнецке, сообщил «Газете.Ru» источник в правоохранительных органах. По данным следствия, банкиры и их сообщники из некой коммерческой фирмы в течение двух лет оформляли кредиты на несуществующие компании. Дело расследуется с осени 2009 года. «Общая сумма, присвоенная участниками этой группы, составила около 1 млрд, но за время расследования часть денег удалось вернуть», — сообщил собеседник.
Сейчас сумма похищенных у ВТБ-24 денег оценивается в 500 млн рублей.
По данным следствия, кредиты по подложным документам сотрудники отдела кредитования выдавали с 2008 года. Афера раскрылась, когда по 90% полученных в 2008–2009 годах кредитов одновременно перестали вноситься платежи. Случившимся заинтересовалась служба безопасности банка, а затем и оперативники Отдела по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП) УВД Новокузнецка. «Выяснилось, что в группу мошенников входило более десяти человек, сейчас уже установлены 11 подозреваемых, некоторые из них находятся под арестом, остальные под подпиской о невыезде», — рассказал источник. Он уточнил, что шестеро из 11 подозреваемых — сотрудники банка, а еще пятеро — руководитель и служащие коммерческой фирмы, название которой не сообщается в интересах следствия.
Предположительно, организатором мошеннической схемы была начальник отдела кредитования малого бизнеса (ее фамилию не называют), а «наиболее активными членами группы» являлись супруги Чередниченко. Олеся Чередниченко работала в банке специалистом контроля технологии кредитования, а ее супруг, бизнесмен Константин Чередниченко, с помощью своих подчиненных-юристов создавал или покупал фиктивные фирмы и получал кредиты. Чету задержали в Москве 2 ноябре 2009 года. «Московский суд их арестовал, а через несколько дней Чередниченко этапировали в Новокузнецк», — рассказал источник в кемеровских правоохранительных органах.
В ГУВД подтвердили информацию о раскрытии мошенничества на 500 млн рублей «в одном из коммерческих банков», но отказались сообщать название банка и фамилии подозреваемых. Зато рассказали подробнее об использованной мошенниками схеме. В ГУВД уточнили, что подозреваемые приобретали реально существующие и зарегистрированные предприятия, подбирая среди своих знакомых людей, которые вписывались в документы учредителями и руководителями этих предприятий. Затем в течение двух-трех месяцев на счета фирм перечислялись, а потом списывались крупные суммы денег — так создавалась видимость активной предпринимательской деятельности. В качестве залогового имущества (залог при получении кредита был обязателен по условиям банка) выступали дорогие иномарки: подозреваемые изготавливали фальшивые документы на машины и подавали их в банк.
«Когда пакет документов был готов, заявка на получение кредита передавалась в отдел по кредитованию малого бизнеса, где все необходимые документы получали одобрение, после чего назначалось время выдачи денег. Большая часть кредитных средств получалась наличными. Меньшая часть денег оставалась на счету заемщика и направлялась на «прокачку» расчетного счета следующей фирмы — заемщика», — рассказал «Газете.Ru» пресс-секретарь ГУВД Кемеровской области Владимир Сергеев.
Часть денег подозреваемые тратили на выплаты по текущим кредитам. На остальные покупали недвижимость за границей и в Санкт-Петербурге, а также дорогие иномарки.
«Похищенные денежные средства, как говорят оперативники, были легализованы через действующие фирмы, принадлежащие одному из участников группы и его родственникам», — сказал Смирнов.
Расследование ведет Главное следственное управление (ГСУ) ГУВД Кемеровской области, уголовное дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере). Двое фигурантов дела (предположительно, речь идет о супругах Чередниченко) под арестом, остальные остаются на свободе под подпиской о невыезде. На их имущество — дорогие машины и квартиры, приобретенные подозреваемыми за последние два года, — наложен арест.
«Об этой истории мы сообщали еще осенью прошлого года; видимо, сейчас следствие завершило очередной этап и решило отчитаться о своих успехах», — сказал «Газете.Ru» сотрудник пресс-службы ВТБ-24 Антон Бочкарев. Он подчеркнул, что факт мошенничества выявила именно служба безопасности банка, а затем руководство новокузнецкого ВТБ-24 уведомило о хищении денег правоохранительные органы. Представитель банка подтвердил, что часть денег, выданных по фиктивным кредитным договорам, удалось вернуть. «Сотрудники, подозреваемые в причастности к преступлению, отстранены от занимаемых должностей, банк продолжает активно сотрудничать со следствием», — сказал Бочкарев.
